A criptomoeda se torna um investimento arriscado não apenas devido aos hacks e golpes envolvidos.
Conforme apontado em um relatório do escritório do procurador-geral do estado de Nova York, as plataformas de negociação de criptomoedas não estão implementando medidas suficientes para garantir a segurança de seus clientes, o que é motivo de preocupação.
O relatório divulgado hoje analisou minuciosamente 13 plataformas de intercâmbio, revelando como essas empresas não protegem adequadamente seus usuários contra fraudes, manipulações e abusos. Os resultados não são favoráveis.
Segundo o relatório, as plataformas virtuais de negociação de ativos que estão funcionando atualmente não estão em conformidade com as leis estaduais ou federais de títulos ou commodities. Elas também não adotaram padrões comuns de segurança, controles internos, monitoramento de mercado, divulgações ou outras medidas de proteção para investidores e consumidores. Isso significa que os clientes dessas plataformas enfrentam riscos consideráveis.
É compreensível que haja uma diversidade de riscos significativos e abrangentes. Esses riscos não se restringem necessariamente a transações menos éticas.
O procurador-geral do Estado de Nova York enviou questionários voluntários para 13 exchanges de criptomoedas, e nove optaram por responder. Entre as exchanges que colaboraram estão empresas renomadas como Bitfinex, Bittrex, Coinbase e Gemini Trust Company. Por outro lado, Binance Limited, Gate.io, Huobi Global Limited e Kraken não prestaram informações em resposta à solicitação da procuradoria.
O que não se saiu tão bem.
Com base nos resultados apresentados em nosso relatório, a conta oficial do Twitter do escritório da procuradora-geral do estado de Nova York Barbara Underwood informou que três plataformas – Binance, Gate.io e Kraken – foram encaminhadas ao Departamento de Serviços Financeiros de Nova York por possíveis operações ilegais no estado.
O relatório examinou a potencial manipulação de mercado e o insider trading em cada bolsa, assim como a predominância da negociação automatizada e algorítmica. Segundo o relatório, muitas das empresas que operam nas bolsas compram e vendem criptomoedas em sua própria plataforma, possivelmente para garantir a liquidez.
Por exemplo, a Coinbase informou à AG que aproximadamente 20% do seu volume de negociação é composto por suas próprias operações. Por que essa situação pode representar um problema?
O relatório explica que quando uma quantidade considerável do volume em um local provém de uma única fonte, os clientes correm o risco de que a liquidez nesses ativos possa se alterar sem aviso prévio, especialmente em momentos críticos como períodos de volatilidade de mercado ou mudanças rápidas nos preços.
Em outras palavras, se o mercado de repente cair e a Coinbase parar de negociar em sua própria plataforma, os investidores comuns que desejam vender suas criptomoedas rapidamente podem não conseguir encontrar compradores. Isso os deixaria com ativos desvalorizados.
Coinbase, devemos destacar que é uma das principais plataformas de câmbio regulamentadas.
Kraken, que optou por não responder às perguntas do AG, aparentava rejeitar a ideia de que os golpes são realmente relevantes quando se trata de negociar criptomoedas.
No relatório que anunciou a decisão da empresa de não se envolver na Iniciativa, foi mencionado por Kraken que a manipulação de mercado não é uma preocupação para a maioria dos comerciantes de criptomoedas, apesar de reconhecer que a prática é comum na indústria.
Isso não é motivo para gerar confiança. E a situação se torna ainda mais negativa.
No segmento chamado “Limitações ou falta de efetividade nas proteções aos fundos dos clientes”, o relatório destaca que os procedimentos convencionais de auditoria para ativos virtuais são inexistentes. Acrescenta-se que muitas plataformas de rastreamento não realizam auditorias independentes de suas reservas de moeda virtual.
Dessa forma, pode-se concluir que diversas transações de criptomoeda estão suscetíveis à manipulação de preços em larga escala por meio de bots e não garantem a segurança dos recursos dos investidores de forma eficaz.
Isso é algo a se considerar quando seu amigo com entusiasmo tenta convencê-lo a investir suas economias em criptomoedas.
Moeda digital
Experiente em segurança e privacidade, focando em criptomoedas e blockchain em São Francisco.